Пакет corp 85 final: набор, который мексиканский страховщик вручает агенту в момент подписания первого контракта с проспектом в первую неделю

Почему страховая служба продаж без физического набора проваливается на первом проспекте

Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros, Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, LPDFUSF и Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera регулируют работу страховщиков, Afore, Sofom и Sofipos в Мексике. CNSF, CONSAR, CONDUSEF, CNBV, Banxico и STPS проводят плановые и внеплановые проверки, чтобы убедиться, что корпорация соответствует авторизации агентов, руководствам по продуктам, этическим практикам продаж и выдаче униформы и материалов.

Мексиканский страховщик и корпорация финансовых услуг в среднем тратит MXN 4 200–11 800 на агента на покупаемые в рознице униформу и руководства, не отвечающие стандартам айдентики бренда, без бейджа CNSF, без финансового калькулятора, без руководства CONDUSEF. Пакет corp 85 final превращает эти расходы в стандартизированный набор со счётом, униформой и руководствами: униформа идентифицирует агента перед проспектом, бейдж CNSF аккредитует агента, визитная карточка формирует доверие, руководство по продуктам ориентирует первую продажу, финансовый калькулятор с QR ускоряет котировку, руководство CONDUSEF защищает страхователя.

Для страховых корпораций с операциями в нескольких штатах (CDMX, штат Мехико, Халиско, Нуэво-Леон, Пуэбла, Гуанахуато, Керетаро, Веракрус, Юкатан) набор поставляется с календарём проспектов и QR-кодом для регистрации на внутренней коммерческой платформе. Подразделение продаж получает дашборд с процентом выполнения по зоне, процентом доставки набора и процентом закрытия продаж. Счёт выделен из расходов HR и учитывается как инвестиция в службу продаж.

Для корпораций с несколькими юрлицами и операциями в нескольких штатах набор поставляется единым заказом с партиями, разделёнными по RFC, и выставлением счёта на каждое юрлицо. Доставка через Castores, Tres Guerras или Estafeta — от 3 до 5 рабочих дней в любой город, с отслеживанием и подтверждением вручения. Для доставок в адреса свободной зоны (типично для Канкуна, Лос-Кабос, Косумеля с режимом свободной зоны) применяется IVA по ставке 0% с комплементом свободной зоны SAT.

Как мы выставляем счёт за страховой набор по LISR и CONDUSEF

Пакет corp 85 final работает по двум моделям выставления счетов. Первая — единичный заказ на агента с CFDI 4.0 в конце месяца и описанием по строкам, вычитаемый как расход на службу продаж. Вторая — годовой контракт по фиксированной цене за единицу с выставлением счёта по факту поставки каждый квартал, с комплементом платежей на 30 дней при кредитных линиях корпорации.

Uso CFDI зависит от налогового режима клиента и принимающего подразделения. Для Régimen General с коммерческим подразделением или продажами мы выставляем счёт под ключом G03 (общие расходы) как инвестицию в службу продаж. Для RESICO — под тем же ключом, потому что набор считается инвестицией в человеческий капитал. Мы сверяемся с подразделением до первой поставки, чтобы зафиксировать статью расходов и правильный ключ.

IVA 16% разбивается по строкам в CFDI 4.0. Доставки в адреса свободной зоны (Канкун, Лос-Кабос, Косумель, Исла-Мухерес с режимом свободной зоны) рассчитывают IVA по ставке 0% с комплементом свободной зоны SAT с номером разрешения. Трансграничные доставки идут по ставке 0% IVA с комплементом Comercio Exterior и педименто.

Аннулирование или корректировка CFDI обрабатывается в течение 24 часов после запроса. Для замены модели или спецификации после поставки мы делаем замену с дополнительной оплатой и новым CFDI за дополнительную единицу. Невостребованные наборы из-за ухода агента до дня один выставляются только когда коммерческое подразделение подписало заказ минимум за пять рабочих дней.

Цены, MOQ и сроки

Цены в MXN до IVA 16%. Пакет corp 85 final стартует от MXN 5 890 за набор при MOQ 5. От 30 наборов цена падает до MXN 4 990. По годовым контрактам более чем на 100 агентов цена снижается до MXN 4 290 с резервным запасом на наших складах в CDMX, Гвадалахаре и Монтеррее. CFDI 4.0 выставляется в конце месяца с полной вычитаемостью как инвестиция в службу продаж.

Срок производства 12–15 рабочих дней для наборов с персонализацией. Партии более 30 наборов требуют 18–22 рабочих дня с планированием за шесть недель до даты старта агента. Доставка в офис корпорации с распиской коммерческого подразделения или напрямую агенту с трекингом.

Для корпораций с несколькими юрлицами и централизованной коммерцией мы формируем сводный набор с разбивкой по зонам в едином счёте, строки разделены по RFC. Для доставок в туристические направления мы согласовываем со специализированными курьерами.