Мексиканская банковская и казначейская корпорация — будь то мультибанк с разрешением Banxico и CNBV, нишевый банк с разрешением на приват-банкинг, Sofipo с разрешением CNBV, корпоративное казначейство бизнес-группы с разрешением на операции в национальной и иностранной валюте, брокерская компания с разрешением на операции на рынке капитала или финансовая компания с разрешением на факторинг — нуждается в том, чтобы оператор, подписывающий первый перевод SPEI, первый запрос COA или первую проверку корпоративного KYC в первую неделю, получил униформу, руководства и осязаемые инструменты. Пакет corp 87 final включает униформу руководителя с пиджаком и галстуком, набор ПОД с руководством по комплаенсу, зашифрованный USB для хранения контрактов, руководство Banxico с процедурами SPEI/SPID/COA и бейдж руководителя с фотографией и магнитной полосой доступа. Мы выставляем CFDI 4.0 под ключом G03 как инвестицию в банковское дело, полностью вычитаемую по статье 27 LISR.
Ley de Instituciones de Crédito, Ley del Banco de México, Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, LFPIORPI и Общие положения CNBV регулируют работу банков, Sofipo, брокерских компаний, финансовых компаний и корпоративных казначейств в Мексике. CNBV, Banxico, UIF, SHCP и CONDUSEF проводят плановые и внеплановые проверки, чтобы убедиться, что корпорация соответствует разрешению на работу, практикам ПОД, процедурам KYC, правилам SPEI/SPID/COA и выдаче униформы и инструментов безопасности.
Мексиканская банковская и казначейская корпорация в среднем тратит MXN 7 800–22 800 на оператора на покупаемые в рознице униформу, зашифрованные USB и руководства, не отвечающие нормам безопасности, без бейджа руководителя, без набора ПОД, без руководства Banxico. Пакет corp 87 final превращает эти расходы в стандартизированный набор со счётом, униформой и руководствами: униформа идентифицирует оператора в казначейском зале, бейдж руководителя с магнитной полосой защищает доступ, зашифрованный USB защищает контракты, руководство ПОД документирует первую необычную операцию, руководство Banxico ориентирует по первому SPEI.
Для банковских и казначейских корпораций с операциями в нескольких штатах (CDMX, штат Мехико, Халиско, Нуэво-Леон, Пуэбла, Керетаро, Веракрус, Юкатан) набор поставляется с календарём старта оператора и QR-кодом для регистрации на внутренней платформе комплаенса. Подразделение Capital Humano получает дашборд с процентом выполнения по подразделению, процентом доставки набора и процентом нахождений во внутренних аудитах. Счёт выделен из расходов HR и учитывается как инвестиция в банковское дело.
Для корпораций с несколькими юрлицами и операциями в нескольких штатах набор поставляется единым заказом с партиями, разделёнными по RFC, и выставлением счёта на каждое юрлицо. Доставка через Castores, Tres Guerras или Estafeta — от 3 до 5 рабочих дней в любой город, с отслеживанием и подтверждением вручения. Для доставок в адреса свободной зоны (нетипично для банков) применяется IVA по ставке 0% с комплементом свободной зоны SAT.
Полный набор весит 1,6 килограмма в коробке из гофрокартона с внутренней защитой. Каждый элемент имеет внутренний серийный номер и партию производителя для прослеживаемости — подразделению комплаенса и UIF в случае визита или аудита.
Тёмно-синий шерстяной пиджак с двумя пуговицами и ручной прострочкой, два передних кармана с клапаном, три внутренних кармана, шёлковая внутренняя подкладка, размеры 36–50 с кроем slim fit. Белая поплиновая рубашка из 100% хлопка с итальянским воротником, длинные рукава с двойным манжетом, пуговицы с ручной прострочкой, размеры от CH до XXG. Итальянский шёлковый галстук с гравировкой логотипа банка, тёмно-синий цвет, 8 см в ширину. Ремень из воловьей кожи с металлической пряжкой. OEKO-TEX Standard 100.
Зашифрованный USB с аппаратным AES-256, ёмкость 64 ГБ, подключение USB-A 3.2 Gen 2 со скоростью передачи до 100 МБ/с, сертификация FIPS 140-2 уровень 3, буквенно-цифровой пароль от 7 до 16 символов, самоуничтожение после 10 неудачных попыток, QR-код на руководство пользователя, программное обеспечение управления с шифрованием AES-256, гарантия 5 лет, анодированный алюминиевый корпус с защитой IP68 от воды и пыли. Поставляется с заводским сертификатом, руководством пользователя и QR-кодом на обучающее видео.
Руководство на 192 страницы формата 14×21 см с нитяным переплётом. Охватывает Ley del Banco de México, Circular 14/2017 (платёжные системы), Общие положения Banxico, процедуры SPEI (электронные переводы, расписания, лимиты), процедуры SPID (Межбанковская платёжная система в долларах), процедуры COA (Cuenta de Órdenes de Aportación), процедуры CODI (QR-платежи), процедуры SPID и SPID второго поколения, руководство по операциям Banxico и процедуры клиринговой палаты. Закладка из переработанного картона и QR-код на цифровую версию.
Бейдж из ПВХ толщиной 760 микрон с цветной цифровой фотографией, полным именем, RFC, CURP, номером оператора, номером разрешения CNBV (если применимо), номером разрешения Banxico (если применимо), областью (казначейство, комплаенс, риски, операции), датой действия и QR-кодом для проверки во внутренней системе банка. Полиэстеровый шнурок с предохранительным замком. Магнитная полоса с высокой коэрцитивностью для доступа в зоны ограниченного доступа (клиринговая палата, казначейский зал, хранилище). Фото, отпечаток пальца и подпись владельца. Белый цвет с тёмно-синей отделкой.
Пакет corp 87 final работает по двум моделям выставления счетов. Первая — единичный заказ на оператора с CFDI 4.0 в конце месяца и описанием по строкам, вычитаемый как расход на банковское дело. Вторая — годовой контракт по фиксированной цене за единицу с выставлением счёта по факту поставки каждый квартал, с комплементом платежей на 30 дней при кредитных линиях корпорации.
Uso CFDI зависит от налогового режима клиента и принимающего подразделения. Для Régimen General с комплаенсом, рисками или казначейством мы выставляем счёт под ключом G03 (общие расходы) как инвестицию в банковское дело. Для RESICO — под тем же ключом, потому что набор считается инвестицией в человеческий капитал. Мы сверяемся с подразделением до первой поставки, чтобы зафиксировать статью расходов и правильный ключ.
IVA 16% разбивается по строкам в CFDI 4.0. Доставки в адреса свободной зоны (нетипично для банков) рассчитывают IVA по ставке 0% с комплементом свободной зоны SAT с номером разрешения. Трансграничные доставки идут по ставке 0% IVA с комплементом Comercio Exterior и педименто.
Аннулирование или корректировка CFDI обрабатывается в течение 24 часов после запроса. Для замены модели или спецификации после поставки мы делаем замену с дополнительной оплатой и новым CFDI за дополнительную единицу. Невостребованные наборы из-за ухода оператора до дня один выставляются только когда комплаенс подписал заказ минимум за пять рабочих дней.
Пиджак выпускается в размерах 36–50 с кроем slim fit. Рубашка выпускается в размерах от CH до XXG с итальянским воротником. Галстук универсален с шириной 8 см. Зашифрованный USB универсален с ёмкостью 64 ГБ. Бейдж индивидуален с магнитной полосой. Для корпораций с униформой для руководителей для генерального директора мы предлагаем двухкомпонентный костюм и запонки за дополнительную плату.
Цвета униформы фиксируются на первом заказе и сохраняются для построения бренда. Самые распространённые комбинации в мексиканской банковской корпорации: тёмно-синий пиджак плюс белая рубашка плюс тёмно-синий галстук для казначейства и операций; серый оксфордский пиджак плюс белая рубашка плюс красный галстук для комплаенса и рисков; тёмно-синий пиджак плюс белая рубашка плюс зелёный галстук для руководителей и директоров.
Для банковских корпораций с более чем 30 банковскими операторами в год мы держим ротационный склад с ежемесячным пополнением. Корпорация платит только когда дата старта оператора подтверждена — без минимального объёма. Премиум-логистика через Castores или Tres Guerras с доставкой от 3 до 5 рабочих дней в любой город. Для доставок в свободную зону мы согласовываем с местными курьерами.
Цены в MXN до IVA 16%. Пакет corp 87 final стартует от MXN 8 890 за набор при MOQ 5. От 30 наборов цена падает до MXN 7 890. По годовым контрактам более чем на 100 операторов цена снижается до MXN 6 890 с резервным запасом на наших складах в CDMX и Гвадалахаре. CFDI 4.0 выставляется в конце месяца с полной вычитаемостью как инвестиция в банковское дело.
Срок производства 12–15 рабочих дней для наборов с персонализацией. Партии более 30 наборов требуют 18–22 рабочих дня с планированием за шесть недель до даты старта оператора. Доставка в офис банка с распиской комплаенса или напрямую оператору с трекингом.
Для корпораций с несколькими юрлицами и централизованным комплаенсом мы формируем сводный набор с разбивкой по подразделениям в едином счёте, строки разделены по RFC. Для доставок в туристические направления мы согласовываем со специализированными курьерами.
Да. Тёмно-синий шерстяной пиджак с двумя пуговицами и ручной прострочкой, два передних кармана с клапаном, три внутренних кармана, шёлковая внутренняя подкладка, размеры 36–50 с кроем slim fit. Белая поплиновая рубашка из 100% хлопка с итальянским воротником, длинные рукава с двойным манжетом, пуговицы с ручной прострочкой, размеры от CH до XXG. Итальянский шёлковый галстук с гравировкой логотипа банка, тёмно-синий цвет, 8 см в ширину. Ремень из воловьей кожи с металлической пряжкой. OEKO-TEX Standard 100.
Да. USB имеет аппаратный AES-256, ёмкость 64 ГБ, подключение USB-A 3.2 Gen 2 со скоростью передачи до 100 МБ/с, сертификация FIPS 140-2 уровень 3, буквенно-цифровой пароль от 7 до 16 символов, самоуничтожение после 10 неудачных попыток. Программное обеспечение управления с шифрованием AES-256, гарантия 5 лет, анодированный алюминиевый корпус с защитой IP68. Заводской сертификат, руководство пользователя и QR-код на обучающее видео.
Да. Руководство на 192 страницы охватывает Ley del Banco de México, Circular 14/2017 (платёжные системы), Общие положения Banxico, процедуры SPEI (электронные переводы, расписания, лимиты), процедуры SPID (Межбанковская платёжная система в долларах), процедуры COA (Cuenta de Órdenes de Aportación), процедуры CODI (QR-платежи), процедуры SPID и SPID второго поколения, руководство по операциям Banxico и процедуры клиринговой палаты.
Да. Бейдж из ПВХ толщиной 760 микрон несёт цветную цифровую фотографию, полное имя, RFC, CURP, номер оператора, номер разрешения CNBV (если применимо), номер разрешения Banxico (если применимо), область, дату действия и QR-код для проверки. Полиэстеровый шнурок с предохранительным замком. Магнитная полоса с высокой коэрцитивностью для доступа в зоны ограниченного доступа. Фото, отпечаток пальца и подпись владельца.
Да. Набор ПОД включает руководство на 120 страниц с LFPIORPI, Общими положениями CNBV, Общими положениями Banco de México, процедурами ПОД для идентификации клиентов (корпоративный KYC), процедурами проверки списка заблокированных лиц (UIF, ООН, OFAC), индикаторами необычных операций, отчётами в UIF, сроками хранения (10 лет) и режимом санкций. Закладка и QR-код на официальный портал UIF.
Да. Для банковских корпораций с униформой для руководителей для генерального директора мы прикладываем двухкомпонентный костюм из 100% шерсти с пиджаком, брюками, жилетом и галстуком, белую поплиновую рубашку с итальянским воротником, запонки с логотипом корпорации из стерлингового серебра, туфли из воловьей кожи с прошивкой Blake, кожаный ремень с серебряной пряжкой. Для женщин-CEO — двухкомпонентный костюм с юбкой или брюками и шёлковой блузкой. Выставляется отдельной строкой в CFDI 4.0.