Пакет corp 112 final оснащает команду кибербезопасности и комплаенса мексиканского банка, страховщика, финтеха или SOFOM для аудита CNBV и обучения предотвращению отмывания денег (PLD): руководство по кибербезопасности CNBV, рюкзак с зашифрованным USB, гравированная фляга, кит обучения PLD/FT с DC-3. Счёт-фактура CFDI 4.0 выдаётся с ключом G03, вычет как расход на регуляторное обучение по статье 27 LISR.
CNBV (Comision Nacional Bancaria y de Valores) контролирует банки, страховщиков, финтехи, SOFOMES, брокерские компании и другие финансовые учреждения в Мексике. Регуляция кибербезопасности CNBV состоит из трёх основных циркуляров: Единого банковского циркуляра (CUB), Единого страхового циркуляра (CUSA) и Единого циркуляра обществ народного финансирования (CUSOFIPO). Все три требуют от финансовых учреждений внедрения системы управления кибербезопасностью со специфическими контролями.
Единый банковский циркуляр (CUB) в статьях 165-167 bis устанавливает минимальные требования к кибербезопасности для мексиканских банков. Банк должен идентифицировать и оценивать риски кибербезопасности, внедрять контроль доступа, защиту данных, управление инцидентами и аварийное восстановление. CNBV проверяет соответствие через очные инспекции и удалённые аудиты. Несоответствующий банк подвергается штрафам от 1 000 000 до 200 000 000 MXN в зависимости от тяжести и рецидивизма.
Федеральный закон о предотвращении и наказании преступлений в сфере отмывания денег (LFPDPPP) и Общие правила, изданные UIF (Unidad de Inteligencia Financiera), требуют от мексиканских финансовых учреждений внедрения системы предотвращения отмывания денег (PLD) и финансирования терроризма (FT). Система PLD/FT включает идентификацию клиентов (KYC), мониторинг операций, отчётность о подозрительных операциях (ROS), обучение персонала и ежегодный аудит.
Пакет corp 112 final оснащает команду комплаенса PLD/FT банка, страховщика или финтеха для соответствия требованиям CNBV и LFPDPPP. Руководство охватывает Единый банковский циркуляр по кибербезопасности, Общие правила UIF по PLD/FT и международные передовые практики ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Обучение DC-3 подтверждает квалификацию персонала перед STPS и CNBV в случае инспекции.
Кит выдаётся команде комплаенса, команде кибербезопасности и команде обслуживания клиентов финансового учреждения. У каждого профиля свои варианты руководства и зашифрованного USB.
Печатное цветное руководство на 320 страницах с регуляторной базой CNBV по кибербезопасности (Единый банковский циркуляр, статьи 165-167 bis) и регуляторной базой UIF по PLD/FT (LFPDPPP и Общие правила). Включает 50 практических кейсов мексиканских финансовых учреждений (банк, страховщик, финтех, SOFOM) с редактируемыми шаблонами для ROS (отчётов о подозрительных операциях), примерами аудита CNBV и прецедентным правом CNBV, UIF и коллегиальных судов в финансовых делах. Издание 2026 года с реформами CUB.
Усиленный брезентовый рюкзак с отделением для ноутбука, с вышивкой корпоративного логотипа и текста Compliance CNBV/PLD. Включает зашифрованный USB 64 ГБ с редактируемыми шаблонами для ROS, политиками KYC, политиками мониторинга операций, руководством процедур кибербезопасности, базой данных заблокированных лиц и PEP (политически значимых лиц) и библиотекой прецедентного права CNBV, UIF и коллегиальных судов в финансовых делах.
Финансовый калькулятор Casio FC-200V с солнечной панелью и резервной батареей, предзагруженный формулами расчёта ставок резервирования, регуляторного капитала, провизирования кредитного портфеля и расчёта ROS по порогу UIF. Включает печатное краткое руководство с шагами расчёта суммы для отчёта и сроков отчёта. Калькулятор поставляется в кожаном чехле с логотипом корпорации.
Фляга из нержавеющей стали 600 мл с лазерной гравировкой имени офицера комплаенса, площадки и текста Compliance CNBV/PLD. Кит обучения PLD/FT с руководством DC-3, скриптом обучения, презентацией PowerPoint, тестами на знание и сертификатом DC-3 перед STPS. Обучение длится 24 часа (PLD/FT базовый) или 40 часов (PLD/FT продвинутый) и проводится очно или синхронно виртуально.
Пакет corp 112 final выставляется с ключом использования CFDI G03 (общие расходы) с построчной разбивкой. Вычитаемость идёт по статье 27 LISR как расход, строго необходимый в финансовом регуляторном соответствии. Для банков и страховщиков в общем налоговом режиме вычет идёт по той же статье. Для учреждений в режиме предпринимательской деятельности вычет дополнительно идёт по статье 40 LISR как дооперационный расход, когда учреждение в фазе запуска.
Руководство и учебный материал выставляются с ключом H87 (обучение) или P01 (к определению), когда они интегрированы в услугу регуляторного обучения. Рюкзак и фляга выставляются под ключом E46 (товар не классифицирован). Зашифрованный USB выставляется под ключом S01 (консультационные услуги), когда он считается частью услуги внедрения комплаенса. Сертификат DC-3 прикладывается к делу обучения офицера.
Для финансовых корпораций с межштатными доставками материала идёт с Carta Porte 3.0, когда материал пересекает границы штатов. Для международных доставок (случай учреждений с родительскими компаниями в США) прикладывается дополнение внешней торговли с временным или окончательным педименто импорта. Счёт выставляется с ключом внешней торговли и вычетом как регуляторный расход.
Финансовая корпорация с годовой программой обучения выставляет один сводный ежеквартальный счёт за все поставки квартала. Счёт разбивается по площадке, дате, числу обученных сотрудников и индивидуальной сумме. Вычитаемость идёт по той же статье 27 LISR вне зависимости от частоты. Подтверждающая документация включает подписанный офицером комплаенса список посещаемости, выданные сертификаты DC-3 и квартальный отчёт об обучении перед UIF.
CNBV контролирует более 6 000 финансовых учреждений в Мексике: 50 банков, 100 страховщиков, 1 500 SOFOMES, 200 брокерских компаний, 30 AFORES и сотни финтехов, кредитных союзов и обществ народного финансирования. Регуляция CNBV делится на четыре крупных блока: пруденциальная регуляция (капитал, ликвидность, риск), поведенческая регуляция (прозрачность, обслуживание клиентов), регуляция кибербезопасности (контроли, управление инцидентами) и регуляция PLD/FT (идентификация, мониторинг, отчётность).
UIF (Unidad de Inteligencia Financiera) — мексиканский центральный орган по предотвращению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. UIF получает отчёты о подозрительных операциях (ROS) от финансовых учреждений, анализирует их и, при необходимости, передаёт их Генеральной прокуратуре для расследования. UIF также издаёт Общие правила, устанавливающие операционные требования PLD/FT для каждого типа финансового учреждения.
ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) — международный орган, устанавливающий 40 Рекомендаций по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Мексика является членом ФАТФ с 2000 года и проходит взаимную оценку каждые 5 лет. Оценка 2023 года выявила области для улучшения в надзоре за уязвимой деятельностью (недвижимость, ювелиры, нотариусы) и в международном сотрудничестве. CNBV и UIF реализуют необходимые реформы для оценки 2028 года.
Пакет corp 112 final соответствует требованиям CNBV и UIF и 40 Рекомендациям ФАТФ. Руководство включает перекрёстные ссылки на статьи CUB, LFPDPPP, Правила UIF и Руководства ФАТФ. Обучение DC-3 подтверждает квалификацию офицера комплаенса, офицера кибербезопасности и персонала обслуживания клиентов. Сертификат прикладывается к делу сотрудника и хранится 5 лет как поддержка при инспекции.
Цены в MXN до 16% IVA. Базовый пакет corp 112 final стартует от 4 200 MXN за единицу при MOQ 10. Стандартный пакет с премиальным рюкзаком и калькулятором стартует от 6 800 MXN за единицу при MOQ 5. Премиум-пакет с рюкзаком высокого класса и зашифрованным USB 128 ГБ стартует от 11 500 MXN за единицу при MOQ 3. Для финансовых корпораций с программой обучения свыше 100 офицеров действует преференциальный тариф с 18% скидкой от базовой цены.
Сроки производства 12-16 рабочих дней для базовых китов и 20-26 рабочих дней для премиум-китов с предзагруженным USB. Доставка координируется с отделом комплаенса финансовой корпорации к началу обучения. Для корпораций с межштатными операциями доставка идёт с Carta Porte 3.0 и немедленной вычитаемостью. Для срочных доставок (случай инспекции CNBV) мы делаем экспресс-кит с 5 рабочими днями производства и наценкой 30%.
Для финансовых корпораций с операциями в США по USMCA мы предлагаем версии с руководством на испанском и английском и соответствием FinCEN для офицера комплаенса с деятельностью в Северной Америке. Доставка через DHL Express Worldwide с 0% IVA и дополнением внешней торговли. Срок транзита 3-5 рабочих дней для Северной Америки.
Да. Издание руководства 2026 года охватывает обновлённый Единый банковский циркуляр с реформами кибербезопасности 2025-2026 годов. Руководство охватывает статьи 165-167 bis CUB, Общие правила UIF, LFPDPPP, Руководства ФАТФ и международные передовые практики. Руководство обновляется каждый январь и распространяется среди корпораций с годовой подпиской.
Да. Сертификат DC-3 подтверждает обучение перед STPS и служит поддержкой при инспекции CNBV или аудите UIF. Для офицеров комплаенса DC-3 является обязательным требованием в соответствии с Правилами UIF. Обучение должно быть не менее 24 часов для PLD/FT базового и 40 часов для PLD/FT продвинутого. Сертификат прикладывается к делу офицера и обновляется ежегодно.
Да. Обучение PLD/FT проводится очно (24 или 40 часов в классе) или синхронно виртуально (24 или 40 часов через Zoom или Teams). Виртуальная версия включает те же материалы и тот же сертификат DC-3. Преимущество виртуального формата в том, что офицер не едет в штаб-квартиру корпорации. Недостаток — практические упражнения ограничены симуляциями.
Для финансовых корпораций с межштатными операциями обучение PLD/FT выставляется по CFDI 4.0 с ключом операции услуг, когда инструктор едет для его проведения. Доставка материала в разные города идёт с Carta Porte 3.0. Счёт за материал прикладывается к налоговому делу корпорации. Вычитаемость идёт по статье 27 LISR как расход на регуляторное обучение.
Да. Для SOFOMES (Sociedades Financieras de Objeto Multiple) мы предлагаем версию кита со специфическим обучением в режиме PLD/FT CNBV для SOFOMES, CUSOFIPO и правил UIF для уязвимой деятельности. Обучение длится 24 часа и охватывает руководство процедур PLD/FT, требуемое CNBV. Сертификат DC-3 дополнительно вычитается по статье 27 LISR как расход на регуляторное обучение.
Да. Для институтов финансовых технологий (ITF), авторизованных CNBV, мы предлагаем версию кита со специфическим обучением в PLD/FT для ITF в соответствии с Правилами UIF для ITF и регуляцией CNBV для ITF (CUFIN). Обучение охватывает руководство процедур PLD/FT, требуемое CNBV для ITF, с акцентом на цифровую идентификацию клиентов, мониторинг онлайн-операций и отчётность о подозрительных операциях. Сертификат DC-3 дополнительно вычитается по статье 27 LISR.